[증권투자권유대행인 시험] 직무윤리·내부통제 핵심정리 + 예상문제

  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

증권투자권유대행인 직무윤리·내부통제 핵심정리 + 예상문제 모음

 

증권투자권유대행인을 준비하면서 가장 헷갈리는 파트 중 하나가 바로 직무윤리와 내부통제입니다.

아래에서는 제가 공부하면서 정리한 내용을 바탕으로 직접 구성한 예상문제를 공유합니다.

 

 

 

 

※ 이 문제들은 실제 기출문제를 발췌한 것이 아니라 학습용으로 재구성한 창작 문제입니다. 공부하실 때 참고용으로만 활용 부탁드립니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

📌 1. 직무윤리·기업윤리 핵심 개념 정리

• 직무윤리
  → 임직원 개개인의 업무 수행 과정에서 요구되는 윤리(미시적 개념)
  → 임직원 행동강령 형태로 나타남
  → 급여·고용계약 여부 무관하게 적용됨
  → 자기규제적 성격이지만, 위반 시 외부 규제 가능
• 기업윤리
  → 기업 전체·경영 전반을 다루는 윤리(거시적 개념)
  → 윤리강령 형태로 제시되며 포괄적, 추상적
• 주의의무 3대 원칙
  1. 신임
  2. 고객우선·신의성실
  3. 이해상충 방지(행위뿐 아니라 ‘과정’도 중요)
• 자기거래 금지 / 허용 요건
  • 원칙: 자기 자본으로 고객과 거래하는 행위 금지
  • 예외:
    ✔ 고객의 사전 동의
    ✔ 장내 증권·장내 파생상품 거래(공식 시장에서 이루어지는 규정된 거래)
• 내부통제체제
  • 준법감시인이 담당
  • 대표이사가 총괄책임자를 지정 가능
  • 상품개발·판매 부서와 독립되어야 함
  • 내부통제위원회에 보고
• 판매 후 단계
  1. 기록·보고
  2. 정보 누설·부당 이용 금지
  3. 사후 모니터링
• 불초청(원치 않는) 권유 제한
  • 장외파생상품 → 불초청 권유 금지
  • 장내파생상품 → 고객의 거부 후 1개월 경과 시 재권유 가능
• 윤리 구분
  • 개인에 대한 윤리: 법규준수, 품위유지, 사적이익 금지
  • 회사에 대한 윤리: 신의성실, 상호존중, 공용재산 사적 사용 금지
  • 사회에 대한 윤리: 질서, 사회적 책임, 주주가치 제고
• 재산상 이익제공(김영란법)
  • 1회 3만 원 이하 식사·선물 가능
  • 연간 100만 원까지
  • 상품권 제공 불가
  • 제공 시 5년 보존 의무

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

📚 2. 직무윤리·내부통제 예상문제(정답 포함)

 

 

✔ 문제 1

다음 중 직무윤리와 기업윤리에 대한 설명으로 가장 옳은 것은?

1. 직무윤리는 기업 전체의 윤리적 행동을 의미한다.
2. 기업윤리는 개인 직무 수행 과정의 윤리다.
3. 직무윤리는 임직원 행동강령 형태로 나타난다.
4. 기업윤리는 급여 지급 직원에게만 적용된다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 3번

 

 

 

✔ 문제 2

직무윤리의 적용 대상에 대한 설명으로 옳지 않은 것은?

1. 급여를 받지 않아도 적용된다.
2. 고용계약 여부와 무관하게 적용된다.
3. 보수를 받지 않는 인턴에게는 적용되지 않는다.
4. 자기규제적 성격이지만 외부 규제가 가능하다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 3번

 

 

 

 

✔ 문제 3

다음 중 직무윤리상의 주의의무에 해당하지 않는 것은?

1. 고객우선
2. 신의성실
3. 이해상충 방지
4. 회사 영업이익 극대화

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 4번

 

 

 

✔ 문제 4

다음 중 자기거래가 허용되는 경우는?

1. 고객 동의 없이 장외파생상품 자기거래
2. 장내파생상품을 자기 자본으로 거래
3. 회사가 허용하면 고객 동의 없이 거래 가능
4. 고객 동의가 있어도 자기거래는 금지

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 2번

 

 

 

✔ 문제 5

내부통제체제에 대한 설명으로 틀린 것은?

1. 대표이사는 내부통제 총괄책임자를 지정할 수 있다.
2. 준법감시인은 내부통제를 담당한다.
3. 상품개발 부서와 내부통제는 독립되어야 한다.
4. 내부통제는 영업부서 산하에 위치한다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 4번

 

 

 

✔ 문제 6

고객에게 금융상품을 판매한 이후 단계에 대한 설명으로 틀린 것은?

1. 관련 정보를 누설하면 안 된다.
2. 관련 정보를 부당하게 이용해서는 안 된다.
3. 판매 이후에도 모니터링 의무가 있다.
4. 판매 이후에는 기록·보고 의무가 없다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 4번

 

 

 

✔ 문제 7

불초청 권유에 대한 설명으로 옳은 것은?

1. 장외파생상품은 불초청 권유가 가능하다.
2. 장내파생상품은 거부 후 1개월 지나면 재권유 가능하다.
3. 두 상품 모두 재권유가 불가하다.
4. 주식은 불초청 권유가 금지된다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 2번

 

 

 

✔ 문제 8

다음 중 개인에 대한 윤리가 아닌 것은?

1. 자기 혁신
2. 품위 유지
3. 회사 공용재산의 사적 사용 금지
4. 법규 준수

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 3번

 

 

 

✔ 문제 9

다음 설명 중 옳은 것은?

1. 품위유지 의무는 회사에 대한 윤리이다.
2. 상급자의 명령은 무조건 따라야 한다.
3. 부당한 명령은 따르지 않아야 한다.
4. 품위유지는 고객윤리에 해당한다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 3번

 

 

 

✔ 문제 10

재산상 이익 제공(김영란법)에 대한 다음 중 허용되는 사례는?

1. 5만 원 상품권 제공
2. 10만 원 식사 제공
3. 연간 80만 원 식사 제공
4. 연간 150만 원 금품 제공

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

정답: 3번

 

 

 

📌 3. 시험 전 반드시 암기해야 할 포인트

• 직무윤리 vs 기업윤리 구분
• 자기거래 허용 요건(고객 사전 동의 + 장내 상품)
• 장내·장외 파생상품 불초청 권유 규제 차이
• 내부통제체제의 독립성
• 품위유지·부당명령 거부 원칙
• 김영란법 금액 기준(1회 3만 원 / 연 100만 원 / 상품권 불가)